Nos services

Gestion DES PLACEMENTS

En tant que courtier plein exercice, nous construisons des portefeuilles de placements sur-mesure à travers tous les types de comptes (REER, CELI, REEE, comptant canadien et américain, compagnie de gestion, etc.). Nous avons accès à un éventail complet d’instruments financiers comme les actions (ordinaires ou privilégiées), les titres à revenus fixes (obligations, certificats de placement garanti), les fonds communs de placements, les fonds négociés en Bourse (FNB) etc. Dans ce contexte, notre approche repose assez peu sur les produits, mais plutôt sur la discipline et la proactivité. Nous croyons que bien qu’une stratégie d’investissements se définisse à long terme, il est essentiel d’adopter une gestion active pour saisir les opportunités lorsqu’elles se présentent.

Optimisation fiscale

On parle souvent de performance dans le milieu mais l’on omet souvent de parler de résultats après impôts. Or, ce qui compte, c’est combien il reste dans vos poches après toutes les dépenses. C’est pourquoi, en tant que conseiller, notre mission est d’apporter à l’attention de nos clients l’ensemble des stratégies disponibles et légales pour leur permettre de réduire leur fardeau fiscal. De plus, nous savons que la fiscalité évolue constamment, d’où l’importance de rester à l’affût des nouvelles réglementations qui peuvent affecter considérablement le patrimoine des épargnants canadiens.

INDÉPENDANCE FINANCIÈRE

Que l’on parle d’une date de retraite, d’un montant de capital ou de la constitution d’un fonds pour la succession, nous vous construirons un plan d’actions qui vous permettra d’atteindre vos objectifs financiers. Notre métier est de vous accompagner et vous guider pour prendre les meilleures décisions aujourd’hui pour votre futur. Pour cela, nos clients bénéficient des services des professionnels et spécialistes de notre réseau (notaires, actuaires, fiscalistes).

Nos valeurs vous suivronT tout au long du chemin

Protection

S’assurer que le niveau de risque de votre portefeuille correspond à votre situation et objectifs personnels
Vous expliquer de manière transparente et en éliminant le jargon financier de quelle manière vous êtes réellement investi
Prévenir tout événement pouvant affecter la valeur de votre patrimoine (volatilité, succession, fiscalité, etc.)

Croissance

Évaluer les points positifs et négatifs des produits que vous détenez
Vous démontrer les frais de gestion que vous payez annuellement et s’assurer qu’ils ne sont pas exagérés
Analyser la qualité de gestion de vos placements et dresser la répartition d’actifs optimale pour maximiser vos performances

CONTRÔLE

Dresser un portrait et vous aider à prendre du recul vis-à-vis de votre situation financière actuelle
Vous construire un plan d’épargne pour atteindre votre indépendance financière
S’assurer que vous bénéficiez de toutes les stratégies fiscales applicables et avantageuses pour vous